La Direction du Contrôle Bancaire de la Banque du Maroc, dans une correspondance, a appelé les banques à accroître leur vigilance face aux cas de fraude impliquant les usagers des banques, en stimulant le système de suivi et en contrôlant les opérations et les demandes de fonds du fonds, notamment en réexaminant l’efficacité des contrôles permanents et soudains mis en œuvre, ainsi que la formation et la sensibilisation. Les utilisateurs chargés de surveiller les activités avec les nouvelles technologies et méthodes de détection de la fraude, soulignant la nécessité de suivre strictement les procédures de vérification, tout en révisant la structure d’autorisation et l’adéquation des niveaux et limites fixés en interne afin de pré-approuver les demandes de fonds formulées par agences.
La même source a mis en garde contre l’augmentation des cas de fraude et de tricherie dans les agences bancaires, expliquant que ces incidents surviennent avec une planification préalable de certains utilisateurs, ce qui conduit au détournement d’importantes sommes d’argent, alors que ces cas ont été révélés, selon la même source. , l’existence de lacunes dans le système de suivi et de contrôle. Opérations de fonds, et demandes de fonds auprès des agences bancaires.
Dans ce contexte, la même source a souligné la nécessité d’examiner les moyens physiques et techniques nécessaires pour contrôler les risques associés aux cas frauduleux et atténuer leurs effets, ainsi que d’informer les clients sur les bonnes pratiques en la matière et de signaler immédiatement toute activité suspecte. leurs comptes.
On sait que la période récente a vu une augmentation des fraudes et des piratages des comptes bancaires des clients, dont certains ont atteint le pouvoir judiciaire, qui a mobilisé les banques et les a obligées à former des cellules de crise pour contenir l’impact de ces opérations.
A titre de référence, la Banque centrale a prononcé un total de 16 sanctions, réparties entre 12 décisions disciplinaires et 4 amendes financières, contre 6 banques et 7 sociétés de financement.
Les tâches de surveillance effectuées par la Direction du Contrôle Bancaire ont abouti à la sanction de 13 banques et sociétés de financement pour violations légales et réglementaires, qui concernaient les domaines de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, et les procédures de contrôle interne, qui incluent la lutte contre les risques de fraude. , ainsi que la gouvernance et les relations clients et banques.
Saïd Aït Oumzid
Marrakech, 2024-07-28 18:45:26 (Maroc-Actu) –
